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ファクタリング おすすめアクセル

ファクタリングを利用する主なメリットは、

  1. キャッシュフローの改善: ファクタリングは、即時性を持った資金調達方法です。企業は売掛金を現金に換えることで、資金繰りを速めることができます。

    これにより、事業運営資金の調達、在庫購入、人件費支払い、新たなビジネスチャンスへの投資などに迅速に対応することが可能となります。

  2. 財務健全性の向上: ファクタリングはバランスシートを改善する効果があります。
    売掛金を即座に現金化することで、負債を増やさずに自己資本比率を維持することが可能となります。

    これは、企業の財務健全性を評価する際に重要な要素であり、クレジットスコアの改善にも寄与します。

  3. リスク管理: ファクタリングを利用すると、売掛金の回収リスクをファクタリング会社に移転することができます。
    これは、特に顧客が支払いを遅らせるまたは倒産する可能性がある場合に有効です。

    また、多くのファクタリング会社は信用調査も提供しており、これにより企業は取引先の信用リスクを評価し、リスク管理をより効果的に行うことができます。

ファクタリングのご利用を検討されている方にご注意いただきたいことは、ファクタリング会社の中には手数料が高かったり、広告とは異なり対応が遅かったりと、利用した方とトラブルになるケースも少なくありません。

そこで以下に、本当にオススメできる、安心してご利用いただける優良ファクタリング会社をご紹介させていただきますのでご参考にして下さい。
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第1位 QuQuMo(ククモ)

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売掛金前払いサービス QuQuMo(ククモ)とは?
「お持ちの請求書」を最短2時間でスピーディに現金化する売掛金買取サービスです。

QuQuMoなら、必要情報と請求書をオンライン申請していただくだけで、簡単にお申込いただけます。

来店や面談で、お申込みから契約までオンライン上のクラウドサインで安全に契約完結します。さらに、当社との直接の2社間ファクタリングなので、取引先への通知や登記は一切不要で、請求書の売掛先 に知られることなく資金調達ができます。

弁護士ドットコム監修、クラウドサインでの契約締結なので安心。
情報が外部に 漏れることは一切ありません!

売掛先の倒産リスクも含めてお買取をさせていただきますので、お客様に返済の義務はございません。QuQuMo(ククモ)ではノンリコース【償還請求権なし】での契約になりますのでご安心ください

総合評価

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第2位 メンターキャピタル

365日 24時間 全国対応

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Mentor Capitalは、ファクタリングでお客様をサポートいたします。

手数料は最低2%~、
多数買取実績があり、
どこよりも高い金額にて売掛金を買取ります。

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  業界最低水準の手数料 買取率最大98%

2、簡単審査 柔軟な対応
  赤字・債務超過・個人事業・税金滞納でもOK!・審査通過率92%

3、業種別適正プラン
  30万円~1億円まで対応

2社間ファクタリングなら取引先に通知不要!!
2社間・3社間ファクタリングや「診療報酬」と「介護報酬」の売掛金買取など様々なご提案が可能です。
お客様の事業に特化したファクタリングサービスで最適な資金調達をサポートいたします。

総合評価

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第3位 CoolPay(クールペイ)

請求書・通帳をカメラで撮影して送るだけ!!

お手元の法人宛の請求書を
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1.請求書・通帳をカメラで撮影して送るだけ
お手元の請求書・通帳3か月分をスマホカメラで撮影してお送りください。

2.ビジネスに必要な資金をすぐに調達できます
独自のオンライン申込専用の審査基準で スピーディに審査いたします。

3.必要な時に何度でも利用OK
資金繰りが厳しい時に何度でも利用できます。

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第4位 チョウタツ王

30万円〜最大1億円まで対応
最短即日で資金調達可能です!

売掛金の売却査定を複数企業へ一括見積もり出来る一括査定サービスです!!

<< チョウタツ王のサービスとは >>
売掛金の売却をスムーズに進められるよう、売掛金売却の一括査定サービスをお客様へ完全無料でご提供することです

売掛金の売却(ファクタリング)は1社だけの査定で決めてしまうのはリスクがあります。
その理由はなぜかというと、ファクタリング会社によって事業者様の業種、エリア、取引内容等、専門性が必要とされる査定には得手、不得手があるからです。

しかし、チョウタツ王を利用することで、一度の査定申込でファクタリング業界をリードする複数の厳選企業へ売掛金売却の査定依頼を行えますので、
最小限の「時間」と「労力」で売掛金売却額の最高値を知ることができます。

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第5位 資金調達プロ

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提携事業者数No.1
資金調達プロの提携事業者数は、国内最多の1,000社以上。
「資金調達」だけに特化した日本初にして日本最大級のポータルサイトです。
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資金繰り改善率93%以上
ファクタリングによるつなぎ資金での資金繰り改善はもちろん、財務コンサルティング後、その他の資金調達も可能。
銀行融資の再開も出来るようになり、多方面での資金調達・経営サポートが可能です。

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日本全国、どちらの地域でも対応しています。
遠方の経営者様も是非、無料診断をご活用下さい。

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第6位 事業資金のミカタ

売掛金を最も良い条件でファクタリングするには・・・
厳選した複数の優良ファクタリング業社に査定をしてもらい、査定金額や内容を比較することがベストです!!

なぜなら、ファクタリング業社によって査定金額も条件も違うからです。

事業資金のミカタを利用すれば、誰でもカンタンに、たった一度の入力で事業資金を最も良い条件で調達できるファクタリング業社が見つかります!!

事業資金のミカタは、「より多く」「早く」「賢く」「確実に」「安心して」事業資金を調達したい方を対象にしたサイトです。

事業資金のミカタでは、専門知識を持った専任スタッフによる相談受付やファクタリング業社選びのアドバイスなども無料でご利用いただけます。

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第7位 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構

完全非対面で請求書を即現金化

当機構へ請求書を売却し、即現金化することができます。
オンライン契約のファクタリングを利用を利用することにより、「スマホで簡単に即現金化できた」など、資金繰りにお悩みがあった企業様のサポートを実現いたしました。

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<< 今後の取引に悪影響なし!売掛先の承認不要!! >>
利用社と当機構の2社間で契約をするため、売掛先へファクタリングを利用する承認が不要です。
今後の取引に悪影響が出る心配がありません。

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第8位 いーばんく
審査通過率90%以上!!来店不要!郵送ファクタリング実施中!

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お電話・メールどちらでも問題ございませんのでお気軽にご連絡ください。24時間対応可能です。

・全国どこからでもお申込みいただけます。遠方の方でもスピード感のある対応が強みです!

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第9位 PayToday

AI審査で手軽に資金調達!

お持ちの⼊⾦待ちの請求書(売掛⾦)を売却して、事業に必要な資⾦をオンラインのみで即日調達可能ですので、面談も対面も必要ありません。

2社間ファクタリングで取引先への通知不要

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法人はもちろん、個人事業主・フリーランス、様々な業種、開業すぐの方もOK。フレキシブルに対応いたします。

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第10位 LINK

LINKのファクタリングは
事業主様が保有している入金待ちの請求書を、素早くお買取り資金化いたします!
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LINKのファクタリングは、柔軟な審査と業界最速級のスピードが最大の特徴です。
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事業者向け【AGビジネスサポート】

原則無担保無保証・即日ご融資可能

<<ビジネスサポートの特長>>

年会費・保証料無料・・・年会費や保証料などは必要ありません。安心してお申込みいただけます。

保証人・担保原則不要・・・個人事業主様の場合は、その他保証人を立てていただく必要はありません。

資金用途自由・・・事業資金の範囲内で、自由にご利用いただけます。

申込から融資まで来店不要・・・お申込みからご融資までご来店は原則不要です。WEBと郵送で手続きが完了します。

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GMOあおぞらネット銀行の融資枠型ビジネスローン【あんしんワイド】

創業期や赤字でも借りられる!融資枠型ビジネスローン

<<【あんしんワイド】の特長>>

金利0.9%~、最大1,000万円の借入限度額・・・融資枠(借入限度額)は最大1,000万円。金利は0.9%~14.0%。審査のうえ決定します。事業資金、運転資金、つなぎ資金などにご利用いただけます。

決算書・事業計画・担保・保証人※不要で審査・・・銀行口座の直近3カ月分の入出金明細等をもとに審査します。そのため、決算書や事業計画書のほか、担保・保証人も不要です。創業初期や前年度が赤字の企業でもお借り入れいただけます。

審査申込~借入まで最短2営業日でネット完結・・・審査申込~お借入まで最短2営業日。 しかも、24時間365日*お申込可能。お手続きは来店不要。すべてオンラインで完結します。

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法人事業者専用ローン【アクトウィル】
最大1億円まで融資可能!
審査は最短60分
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アクト・ウィルならお申し込みから最短即日融資が可能です

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理由1:無担保・無保証
法人契約になるので、代表者様の連帯保証があれば、その他の保証人・担保は原則不要です。

理由2:大口の融資が可能
借入一本化(他社からの借金をアクトウィルにまとめて、借金返済をスムーズにする債務整理法)に注力しています。このような、事業主様にとって健全な事業資金繰りをしていただくため、大口の融資が可能になります。

理由3:即日融資が可能
弊社の自慢はスピーディな対応です。他社よりも迅速に融資実行いたします!

理由4:低金利でご融資
事業主様と多岐にわたるお付き合いを考えています。そのため、事業計画にとって負担にならない【低金利】での融資額を、弊社担当者と事業主様の相談ベースで決定し融資を実行します。

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圧倒的スピード審査の事業者ローン【ファンドワン】
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「赤字決算」・「ビジネスローンは初めて」・「保証人を用意する事ができない」などでお悩みの事業主様もまずはお気軽にご相談ください。

<<ファンドワンが選ばれる理由>>

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また。弊社独自の柔軟な審査基準を設けておりますので、赤字決算や税金・社会保険料の滞納を理由に、銀行等から融資を断られた事業主様への融資実績も豊富です。

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弊社はビジネスローンをはじめとする不動産担保ローン、売掛債権担保ローンなど多数の商品をご用意しており、大口のご融資にもご対応いたします。

理由3:安心の金利設定
弊社実質年率は2.5%~18.00%に設定しております。
ご相談時に詳しい金利のご説明をいたしますので、返済計画を立てた上でのお申し込みができます。

理由4:他社でご返済中でも幅広い選択肢で対応
銀行や信用金庫といった金融機関のほか、他のノンバンクで借り入れ中であっても条件次第でご利用可能です。
弊社の各種ローンでは複数あるお借入れを「おまとめ」して返済を一本化することが可能です。
おまとめすることで返済額や、管理の手間を軽減することができます。

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リボ払いの特徴

リボ払いは、カードローンの返済方法の一つであり、毎月の返済額が変動する仕組みです。
以下にその特徴をまとめます。

1. 毎月の返済額が低額である

リボ払いでは、毎月の返済額が一定ではなく、利用金額に応じて月々の返済額が変動します。
そのため、一括返済よりも返済額が低くなることが多く、一時的な資金不足の際にも返済しやすいとされています。

2. 利用限度額に応じて返済が可能

カード会社が設定した利用限度額内であれば、必要な時に自由にリボ払いを利用することができます。
また、利用限度額いっぱいまでの利用が可能なため、資金調達の方法として選ばれることがあります。

3. 返済方法が多様である

リボ払いでは、一括返済の他にも分割払いやボーナス一括返済など、様々な返済方法を選択することができます。
これにより、個々の状況に応じた柔軟な返済が可能となります。

リボ払いが選ばれる理由

なぜリボ払いがカードローンの返済方法の一つとして選ばれるのでしょうか?その理由を以下にまとめます。

1. 借入金額の柔軟な返済が可能

リボ払いは毎月の返済額が低額であるため、利用者にとって返済負担が軽減されます。
特に一時的な資金需要がある場合や収入が不安定な場合において、返済額が柔軟に変動できるリボ払いは適していると言えます。

2. 長期間の返済が可能

リボ払いでは、一括返済ではなく定期的に返済することで借入金を返済します。
そのため、長期間にわたる返済プランに合わせた利用が可能です。
この柔軟さから、リボ払いは資金調達の方法として選ばれることがあります。

3. 利息の支払いが発生する

リボ払いでは、借入金が残っている場合には毎月利息が発生します。
この利息の発生により、金融機関にとっては収益を生み出すことが可能となります。
そのため、金融機関にとっても魅力的な返済方法となっているのです。

まとめ

リボ払いはカードローンの返済方法の一つとして選ばれる理由は、毎月の返済額が低額であるため、柔軟な返済が可能であり、長期間にわたる返済に対応できる点が挙げられます。
また、利息の支払いがあるため、金融機関にとっても収益を生み出すことができるため、魅力的な返済方法となっています。

リボ払いの返済額が変動する仕組みはどうやって決まるのですか?

リボ払いの返済額が変動する仕組みはどうやって決まるのですか?

リボ払いは、クレジットカードの一種であり、毎月の返済額が変動する仕組みです。
リボ払いの返済額は以下の要素によって決まります。

1. 借入額

リボ払いでは、クレジットカードで利用した金額が借入額となります。
借入額が大きいほど返済額も増える傾向があります。

2. リボ金利

リボ払いでは、借入額に対してリボ金利が適用されます。
リボ金利は月々の利率であり、一般にはデフォルトリボ金利が適用されます。
リボ金利が高いほど返済額も増えます。

3. 返済方法

リボ払いの返済方法には、「最低支払額」「固定額支払い」「リボ支払」「一括払い」の4つがあります。
最低支払額の場合、借入額の一部を返済することで返済額を抑えることができますが、借入額が残るため、返済期間が長くなります。
固定額支払いやリボ支払いの場合は、借入額やリボ金利に基づいて計算された返済額が設定されます。
一括払いの場合は、全額を一度に返済するため、返済額は借入額に等しくなります。

リボ払いの返済額は、上記の要素に応じて計算されます。
ただし、具体的な計算方法はクレジットカード会社や契約内容によって異なるため、契約時に詳細を確認する必要があります。

リボ払いの返済額が変動する仕組みは利用者にとってメリットがありますか?

リボ払いの返済額が変動する仕組みは利用者にとってメリットがありますか?

メリット

リボ払いの返済額が変動する仕組みには、利用者に以下のようなメリットがあります。

  • 柔軟な返済額: リボ払いでは、毎月の返済額が利用金額に応じて変動します。
    利用金額が少ない月は返済額も低く、多い月は返済額も高くなるため、利用者の現金流の波に合わせた返済が可能です。
  • 一定期間無利息: カード会社によっては、リボ払いにおいて一定期間無利息を設定している場合があります。
    無利息期間中に借り入れた金額に対しては利息が発生せず、利用者は返済額だけで済みます。

根拠

リボ払いのメリットの一つとして、柔軟な返済額が挙げられます。
リボ払いでは、毎月の返済額が利用金額に応じて変動するため、利用者はその都度状況に応じた返済が可能です。
これにより、現金流の波に合わせた返済ができるため、利用者の負担を軽減する効果があります。

また、リボ払いでは一定期間無利息を設定している場合もあります。
この場合、無利息期間中に借り入れた金額に対しては利息が発生せず、利用者は返済額だけで済みます。
これは利用者にとって大きなメリットとなります。

リボ払いを選ぶ場合、どのように利用者は返済額を計算すればよいですか?

リボ払いの返済額の計算方法について

リボ払いはカードローンの返済方法の一つで、毎月の返済額が変動する仕組みです。
利用者が返済額を計算するには、以下の方法を参考にすることができます。

1. 利用額と金利の確認

まずは、利用者がリボ払いで利用した額と適用される金利を確認する必要があります。
これは、カード会社から送られてくる請求書やオンラインで確認することができます。

2. 支払い方法の選択

リボ払いでは、最低支払額のうち、いくつ返済するかを選択することができます。
最低支払額を全額返済する場合や、一部分だけ返済する場合など、利用者の希望や予算に合わせて選択しましょう。

3. 返済方法の計算

リボ払いの返済方法は、以下のように計算することができます。

  • 月々の返済額 = 未返済額 × リボ払いの金利

リボ払いには、利用額に応じた金利が適用されます。
たとえば、利用額が10万円で金利が年利15%の場合、毎月の返済額は以下のようになります。

  • 月々の返済額 = 10,000円 × 0.15 ≒ 1,500円

ただし、この計算方法はあくまで目安であり、カード会社によって異なる場合や特別なキャンペーンなどがある場合もあります。
そのため、具体的な返済額を把握するためには、カード会社との契約内容や利用規約を確認することをおすすめします。

リボ払いにはどのような注意点がありますか?
リボ払いにおける注意点について解説します。

リボ払いの注意点

1. 利息の負担が大きくなる可能性がある

リボ払いは毎月の返済額が変動する仕組みですが、返済期間が長くなると利息の負担が大きくなることがあります。
リボ払いは元本の一部しか返済せず、利息分を繰り越して次回の返済額に含まれるため、利息が積み重なります。
そのため、返済計画を立てないままリボ払いを利用すると、返済総額が膨らんでしまう可能性があることに注意が必要です。

2. 返済計画を立てる必要がある

リボ払いでは毎月の返済額が変動するため、返済計画を立てることが重要です。
返済期間や返済額の目安を事前に計算し、自分の収入に合わせて返済プランを作ることで、無理のない返済が可能となります。
返済計画を立てないままリボ払いを利用すると、返済期間が長くなったり、利息の負担が大きくなったりする可能性があるため、注意が必要です。

3. 返済不足や延滞によるペナルティがある

リボ払いでは毎月の最低返済額が設定されています。
しかし、最低返済額を下回る額しか返済しなかった場合や、返済期限を遅延した場合には、利息や遅延損害金などの追加費用が発生することがあります。
また、返済不足や延滞が続くと信用情報に傷がつき、今後の借り入れや他の金融取引に影響を及ぼす可能性があるため、返済をしっかり行うことが重要です。

4. 短期間での利用は避けるべき

リボ払いは元本の一部しか返済せず、利息を繰り越す仕組みのため、短期間での利用は避けるべきです。
短期間での利用では利息の負担が増え、返済総額が膨れ上がる可能性があります。
特に多数の商品を同時にリボ払いで購入する場合には、元本や利息の計算が複雑になるため、より注意が必要です。

リボ払いを利用する際には、利息の負担や返済計画の立て方、返済不足や延滞のリスクなどに注意を払う必要があります。
返済総額や利息負担を把握し、返済計画を立てて適切に利用することが重要です。
また、返済を継続的に行い信用情報を損ねないようにすることも大切です。

まとめ

リボ払いは、カードローンの返済方法の一つであり、毎月の返済額が変動する特徴があります。返済額が低額であり、利用限度額に応じて返済が可能です。また、返済方法も多様で柔軟な返済が可能です。リボ払いは借入金額の柔軟な返済や長期間の返済が可能であり、金融機関にとっては利息の支払いが発生するため魅力的な返済方法です。