投稿

つなぎ融資 早いガイド

ビジネスローンを利用する主なメリットは、

  1. 資金調達が早い
    ビジネスローンの最大のメリットは、銀行融資と比較して、審査プロセスから資金提供までの時間が早いという点です。
    銀行融資では、財務諸表などのデータを基に評価を行うだけでなく、経営者との面接や企業訪問による総合的な判断も含むため、審査に時間がかかります。

    それに対して、ビジネスローンではスコアリングシステムを用いて、信用情報や財務諸表などの情報をコンピュータプログラムが自動で評価します。

    迅速な資金調達が必要な状況では、このスピード感が重要です。
    ビジネスローンを利用することで、素早い資金調達が可能になります。

  2. 総量規制対象外
    ビジネスローンは、年収の3分の1を超える借入れが許されない総量規制の対象外というのも大きなメリットです。
  3. 赤字でも資金調達が可能
    ビジネスローンでは、赤字状況でも資金提供を受けることが可能です。
    赤字が続いている場合でも、事業の将来性が見込まれれば審査に通過する可能性があります。
ビジネスローンのご利用を検討されている方にご注意いただきたいことは、ビジネスローン会社の中には手数料が高かったり、広告とは異なり対応が遅かったりと、利用した方とトラブルになるケースも少なくありません。

そこで以下に、本当にオススメできる、安心してご利用いただける優良ビジネスローン会社をご紹介させていただきますのでご参考にして下さい。
【PR】

事業者向け【AGビジネスサポート】

原則無担保無保証・即日ご融資可能

<<ビジネスサポートの特長>>

年会費・保証料無料・・・年会費や保証料などは必要ありません。安心してお申込みいただけます。

保証人・担保原則不要・・・個人事業主様の場合は、その他保証人を立てていただく必要はありません。

資金用途自由・・・事業資金の範囲内で、自由にご利用いただけます。

申込から融資まで来店不要・・・お申込みからご融資までご来店は原則不要です。WEBと郵送で手続きが完了します。

総合評価

公式ページで詳細を見る

GMOあおぞらネット銀行の融資枠型ビジネスローン【あんしんワイド】

創業期や赤字でも借りられる!融資枠型ビジネスローン

<<【あんしんワイド】の特長>>

金利0.9%~、最大1,000万円の借入限度額・・・融資枠(借入限度額)は最大1,000万円。金利は0.9%~14.0%。審査のうえ決定します。事業資金、運転資金、つなぎ資金などにご利用いただけます。

決算書・事業計画・担保・保証人※不要で審査・・・銀行口座の直近3カ月分の入出金明細等をもとに審査します。そのため、決算書や事業計画書のほか、担保・保証人も不要です。創業初期や前年度が赤字の企業でもお借り入れいただけます。

審査申込~借入まで最短2営業日でネット完結・・・審査申込~お借入まで最短2営業日。 しかも、24時間365日*お申込可能。お手続きは来店不要。すべてオンラインで完結します。

総合評価

公式ページで詳細を見る

法人事業者専用ローン【アクトウィル】
最大1億円まで融資可能!
審査は最短60分
来店不要で全国即日OK

最短即日契約可能です!
只今、新規貸付キャンペーン実施中!!

アクト・ウィルならお申し込みから最短即日融資が可能です

<<アクトウィルが多くの事業主様に選ばれる4つの理由>>

理由1:無担保・無保証
法人契約になるので、代表者様の連帯保証があれば、その他の保証人・担保は原則不要です。

理由2:大口の融資が可能
借入一本化(他社からの借金をアクトウィルにまとめて、借金返済をスムーズにする債務整理法)に注力しています。このような、事業主様にとって健全な事業資金繰りをしていただくため、大口の融資が可能になります。

理由3:即日融資が可能
弊社の自慢はスピーディな対応です。他社よりも迅速に融資実行いたします!

理由4:低金利でご融資
事業主様と多岐にわたるお付き合いを考えています。そのため、事業計画にとって負担にならない【低金利】での融資額を、弊社担当者と事業主様の相談ベースで決定し融資を実行します。

総合評価

公式ページで詳細を見る

圧倒的スピード審査の事業者ローン【ファンドワン】
他社で借り入れ中でもご利用OK

5,000万円まで融資可能!
審査は最短40分
来店は原則不要で全国どこからでもご利用できます
最短即日でのお振込も実行可

「赤字決算」・「ビジネスローンは初めて」・「保証人を用意する事ができない」などでお悩みの事業主様もまずはお気軽にご相談ください。

<<ファンドワンが選ばれる理由>>

理由1:スピードと柔軟性を兼ね備えた審査
最短40分のスピード審査で、急を要する資金問題にも対応できます。
また。弊社独自の柔軟な審査基準を設けておりますので、赤字決算や税金・社会保険料の滞納を理由に、銀行等から融資を断られた事業主様への融資実績も豊富です。

理由2:大口の融資が可能
弊社はビジネスローンをはじめとする不動産担保ローン、売掛債権担保ローンなど多数の商品をご用意しており、大口のご融資にもご対応いたします。

理由3:安心の金利設定
弊社実質年率は2.5%~18.00%に設定しております。
ご相談時に詳しい金利のご説明をいたしますので、返済計画を立てた上でのお申し込みができます。

理由4:他社でご返済中でも幅広い選択肢で対応
銀行や信用金庫といった金融機関のほか、他のノンバンクで借り入れ中であっても条件次第でご利用可能です。
弊社の各種ローンでは複数あるお借入れを「おまとめ」して返済を一本化することが可能です。
おまとめすることで返済額や、管理の手間を軽減することができます。

総合評価

公式ページで詳細を見る


【PR】

第1位 QuQuMo(ククモ)

他社で断られた経験のある方も1度ご相談ください!

売掛金前払いサービス QuQuMo(ククモ)とは?
「お持ちの請求書」を最短2時間でスピーディに現金化する売掛金買取サービスです。

QuQuMoなら、必要情報と請求書をオンライン申請していただくだけで、簡単にお申込いただけます。

来店や面談で、お申込みから契約までオンライン上のクラウドサインで安全に契約完結します。さらに、当社との直接の2社間ファクタリングなので、取引先への通知や登記は一切不要で、請求書の売掛先 に知られることなく資金調達ができます。

弁護士ドットコム監修、クラウドサインでの契約締結なので安心。
情報が外部に 漏れることは一切ありません!

売掛先の倒産リスクも含めてお買取をさせていただきますので、お客様に返済の義務はございません。QuQuMo(ククモ)ではノンリコース【償還請求権なし】での契約になりますのでご安心ください

総合評価

公式ページで詳細を見る

第2位 メンターキャピタル

365日 24時間 全国対応

他社で断られた経験のある方も1度ご相談ください!

Mentor Capitalは、ファクタリングでお客様をサポートいたします。

手数料は最低2%~、
多数買取実績があり、
どこよりも高い金額にて売掛金を買取ります。

<< 選ばれる3つの理由 >>

1、買取実績 業界No.1
  業界最低水準の手数料 買取率最大98%

2、簡単審査 柔軟な対応
  赤字・債務超過・個人事業・税金滞納でもOK!・審査通過率92%

3、業種別適正プラン
  30万円~1億円まで対応

2社間ファクタリングなら取引先に通知不要!!
2社間・3社間ファクタリングや「診療報酬」と「介護報酬」の売掛金買取など様々なご提案が可能です。
お客様の事業に特化したファクタリングサービスで最適な資金調達をサポートいたします。

総合評価

公式ページで詳細を見る

第3位 CoolPay(クールペイ)

請求書・通帳をカメラで撮影して送るだけ!!

お手元の法人宛の請求書を
最短60分で現金化できます

1.請求書・通帳をカメラで撮影して送るだけ
お手元の請求書・通帳3か月分をスマホカメラで撮影してお送りください。

2.ビジネスに必要な資金をすぐに調達できます
独自のオンライン申込専用の審査基準で スピーディに審査いたします。

3.必要な時に何度でも利用OK
資金繰りが厳しい時に何度でも利用できます。

総合評価

公式ページで詳細を見る

第4位 チョウタツ王

30万円〜最大1億円まで対応
最短即日で資金調達可能です!

売掛金の売却査定を複数企業へ一括見積もり出来る一括査定サービスです!!

<< チョウタツ王のサービスとは >>
売掛金の売却をスムーズに進められるよう、売掛金売却の一括査定サービスをお客様へ完全無料でご提供することです

売掛金の売却(ファクタリング)は1社だけの査定で決めてしまうのはリスクがあります。
その理由はなぜかというと、ファクタリング会社によって事業者様の業種、エリア、取引内容等、専門性が必要とされる査定には得手、不得手があるからです。

しかし、チョウタツ王を利用することで、一度の査定申込でファクタリング業界をリードする複数の厳選企業へ売掛金売却の査定依頼を行えますので、
最小限の「時間」と「労力」で売掛金売却額の最高値を知ることができます。

総合評価

公式ページで詳細を見る

第5位 資金調達プロ

10秒で完了!カンタン無料診断で、今いくら資金調達できるかすぐに分かる無料診断フォームを公開中です!!

提携事業者数No.1
資金調達プロの提携事業者数は、国内最多の1,000社以上。
「資金調達」だけに特化した日本初にして日本最大級のポータルサイトです。
日本全国、どちらの地域でも対応しております。

資金繰り改善率93%以上
ファクタリングによるつなぎ資金での資金繰り改善はもちろん、財務コンサルティング後、その他の資金調達も可能。
銀行融資の再開も出来るようになり、多方面での資金調達・経営サポートが可能です。

全国対応
日本全国、どちらの地域でも対応しています。
遠方の経営者様も是非、無料診断をご活用下さい。

総合評価

公式ページで詳細を見る

第6位 事業資金のミカタ

売掛金を最も良い条件でファクタリングするには・・・
厳選した複数の優良ファクタリング業社に査定をしてもらい、査定金額や内容を比較することがベストです!!

なぜなら、ファクタリング業社によって査定金額も条件も違うからです。

事業資金のミカタを利用すれば、誰でもカンタンに、たった一度の入力で事業資金を最も良い条件で調達できるファクタリング業社が見つかります!!

事業資金のミカタは、「より多く」「早く」「賢く」「確実に」「安心して」事業資金を調達したい方を対象にしたサイトです。

事業資金のミカタでは、専門知識を持った専任スタッフによる相談受付やファクタリング業社選びのアドバイスなども無料でご利用いただけます。

総合評価

公式ページで詳細を見る

第7位 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構

完全非対面で請求書を即現金化

当機構へ請求書を売却し、即現金化することができます。
オンライン契約のファクタリングを利用を利用することにより、「スマホで簡単に即現金化できた」など、資金繰りにお悩みがあった企業様のサポートを実現いたしました。

資料提出や契約はすべてメールで完結するため、迅速な取引が可能です。
お申込みから最短3時間以内でお振込みが完了します!

<< 業界最低の手数料1.5%~ >>
オンライン契約で業務を効率化することにより、無駄なコストを削減し業界最低手数料1.5%~を実現しました。

<< 今後の取引に悪影響なし!売掛先の承認不要!! >>
利用社と当機構の2社間で契約をするため、売掛先へファクタリングを利用する承認が不要です。
今後の取引に悪影響が出る心配がありません。

総合評価

公式ページで詳細を見る

第8位 いーばんく
審査通過率90%以上!!来店不要!郵送ファクタリング実施中!

資金の調達をしたくても借りられない中小企業の社長も、ファクタリングなら調達可能。審査が通らない方もお気軽にご相談ください!

・ファクタリングの平均調達日数が2.3日ですが、最短即日で取引完了します。手続きを代行して進めるためのスピード入金を実現できます。

お電話・メールどちらでも問題ございませんのでお気軽にご連絡ください。24時間対応可能です。

・全国どこからでもお申込みいただけます。遠方の方でもスピード感のある対応が強みです!

総合評価

公式ページで詳細を見る

第9位 PayToday

AI審査で手軽に資金調達!

お持ちの⼊⾦待ちの請求書(売掛⾦)を売却して、事業に必要な資⾦をオンラインのみで即日調達可能ですので、面談も対面も必要ありません。

2社間ファクタリングで取引先への通知不要

初期費用も月額費用も完全無料!かかるのは、ファクタリング手数料:1〜9.5%のみ。わかりやすい料金です。

書類の届出もオンラインで完結。AI審査で面談不要。全国どこからでもファクタリング可能です。

法人はもちろん、個人事業主・フリーランス、様々な業種、開業すぐの方もOK。フレキシブルに対応いたします。

総合評価

公式ページで詳細を見る

第10位 LINK

LINKのファクタリングは
事業主様が保有している入金待ちの請求書を、素早くお買取り資金化いたします!
必要資料をアップロードするだけで、誰でも簡単にお申込みいただけます!

LINKのファクタリングは、柔軟な審査と業界最速級のスピードが最大の特徴です。
お申込みと同時に必要資料をアップロード後、最短2時間で資金化が可能となった、オンライン完結型の新たなファクタリングサービスです。

弁護士ドットコム株式会社が運営する弁護士監修の「クラウドサイン」サービスを用いて電子契約を締結するから安心!!
万全なセキュリティー対策がなされたクラウドサイン契約システムを使用する事により、情報が外部に漏れることは一切ありませんので安心してお使いいただけます。

総合評価

公式ページで詳細を見る

1. ログイン/新規登録

まず、借り入れを希望する人は、貸金業者のウェブサイトにアクセスし、ログインまたは新規登録を行います。
登録には必要な情報(個人情報や銀行口座情報など)を入力する必要があります。

2. 申込情報入力

次に、借り入れの申込情報を入力します。
これには、借り入れ希望額や返済期間などの詳細な情報が含まれます。
また、一部の貸金業者では、収入証明書や住民票などの書類の提出も求められる場合があります。

3. 審査

申込情報を提出すると、貸金業者は審査を行います。
審査では、借り手の信用状況や返済能力などが確認されます。
この審査の結果によっては、借り入れが承認される場合もあれば、却下される場合もあります。

4. 借り入れ契約

審査が通過した場合、借り手と貸金業者との間で借り入れ契約が締結されます。
契約内容は、借り入れ額や金利、返済期間などが含まれます。
契約書は電子的に作成され、借り手と貸金業者の両方がデジタルで署名します。

5. 電子送金

借り入れ契約の締結後、貸金業者は借り手の指定した銀行口座に借入金を送金します。
この際、多くの場合で電子送金(振込)が利用されます。

6. 返済方法の設定

借り手は、返済方法を設定する必要があります。
通常は、銀行口座から自動引き落としまたはクレジットカードでの返済が利用されます。
また、返済スケジュールや利子の計算方法なども指定することができます。

根拠:

インターネットでの借り入れ手続きの方法に関しては、一般的なプロセスを説明しました。
この手順は、多くのオンラインキャッシュローンや消費者金融において類似の方法で行われています。

ただし、貸金業者によっては異なる手続きや要件がある場合もありますので、具体的な手続きについては各貸金業者のウェブサイトやお問い合わせ先を参照することをおすすめします。

電話での借り入れ手続きはどのように進めればいいのか?

電話での借り入れ手続きの進め方

1. 事前準備

  • 必要な情報を整理する:個人情報(氏名、住所、電話番号)、職業情報(勤務先、収入など)、借り入れ額や返済期間などの詳細な条件
  • 貸金業者や金融機関の選定:信頼性のある金融機関を選びましょう
  • 電話番号の確認:正確な連絡先を確認しておく

2. 電話申込

  • 電話をかける:借り入れを希望する金融機関の担当部署や営業担当者に電話をかける
  • 申込内容の説明:担当者に借り入れの目的や詳細な条件、個人情報や職業情報などの必要事項を説明する
  • 確認質問に回答する:担当者から返済能力や返済計画に関する質問を受けることがあるので、正確に回答する
  • 必要書類の提出:場合によっては、身分証明書や収入証明書などの必要書類を提出することがある

3. 審査と承認

  • 情報の確認:申込内容や提出書類などを元に審査が行われる
  • 信用調査:借り入れ希望者の信用情報や履歴、借り入れ実績などを調査する
  • 審査結果の通知:審査が完了したら、金融機関から審査結果が通知される
  • 承認:審査が通過した場合、借り入れが承認され、その条件などが通知される

4. 借り入れ契約

  • 契約内容の確認:金融機関から送付された契約書などの内容を詳細に確認する
  • 質問や疑問の解消:不明な点や疑問点があれば、担当者に質問する
  • 契約への同意:契約内容に納得し、同意する
  • 契約書の提出:契約書に署名し、必要書類と一緒に金融機関に提出する

5. 借り入れの実施

  • 借り入れ金の受け取り:契約が完了したら、金融機関から借り入れ金が振り込まれる
  • 利用方法の選択:借り入れ金を使う方法について決める(銀行振込、カード利用など)

参考資料:

  • 富士キャピタル:https://www.fujicredit.co.jp/
  • 三菱UFJフィナンシャル・グループ:https://www.mufg.jp/

窓口での借り入れ手続きは何を持って行けばいいのか?
窓口での借り入れ手続きは何を持って行けばいいのか?

窓口での借り入れ手続きに必要な書類

1. 身分証明書

窓口での借り入れ手続きでは、必ず身分証明書が必要です。
一般的には、運転免許証やパスポート、住民基本台帳カードなどが利用できます。

2. 収入証明書

窓口での借り入れ手続きでは、収入証明書が必要となる場合があります。
具体的な要件は金融機関によって異なりますが、一般的には給与明細や源泉徴収票、確定申告書などが収入証明書として利用できます。

3. 住所証明書

窓口での借り入れ手続きでは、住所証明書も必要です。
一般的には、住民票や公共料金の領収書(電気代やガス代など)が利用できます。

4. その他の書類

金融機関によっては、追加の書類が必要となる場合もあります。
例えば、保証人の書類や担保の証明書などが該当します。
具体的な要件については、事前に金融機関に確認することをおすすめします。

窓口での借り入れ手続きの根拠

根拠は、「一般的に」という表現が用いられる部分です。
金融機関や借り入れ先によって要件が異なるため、具体的な書類の要件については個別の条件を確認する必要があります。
ただし、一般的な金融機関であれば、身分証明書と収入証明書、住所証明書は必要な書類です。
また、保証人や担保を求められる場合もあります。

以上が窓口での借り入れ手続きに必要な書類についての解説です。
個々の金融機関の要件を確認し、必要な書類を事前に用意することで、スムーズな手続きが可能となります。

書類提出の手続きはどのように行われるのか?

書類提出の手続きの概要

書類提出の手続きは、借り入れを行う際に必要な書類を金融機関やオンラインプラットフォームに提出するプロセスです。
この手続きは、申込方法や金融機関のポリシーによって異なる場合がありますが、一般的には以下のような流れで行われます。

1. 必要書類の準備

まず、借り入れ手続きに必要な書類を準備する必要があります。
具体的には、身分証明書、収入証明書(源泉徴収票や給与明細など)、住民票、事業主の場合は事業者登録証明書や法人の場合は法人登記簿謄本などが一般的に求められます。
また、借り入れ金額や用途によっては、追加の書類が必要となる場合もあります。

2. 提出方法の選択

書類提出の方法は、インターネット申込、電話申込、窓口申込のいずれかを選択することができます。
インターネット申込では、オンラインフォームに必要事項を入力し、電子ファイルで書類をアップロードするか、スキャンした書類を添付する場合があります。
電話申込や窓口申込の場合は、専用の申込用紙に必要事項を記入し、書類を提出することになります。

3. 書類の審査

提出された書類は、金融機関やオンラインプラットフォームによって審査されます。
審査基準は各金融機関やプラットフォームによって異なりますが、一般的には借り入れ者の信用状況や収入状況、返済能力などが評価されます。
書類審査は一定期間を要する場合もあります。

4. 承認と契約

書類の審査に合格すると、借り入れが承認されます。
この段階で金融機関やプラットフォームとの間で契約が締結され、借り入れの詳細な条件や返済計画が確定します。
契約後には、借り入れ金が提供されるか、指定口座に振り込まれることがあります。

根拠

書類提出の手続きの概要は、一般的な借り入れ手続きの流れを基に説明しています。
ただし、金融機関やプラットフォームによって具体的な手続きや要求される書類が異なる場合があるため、詳細な情報は各借入先の公式ウェブサイトや取扱説明書などを参照することが必要です。

借り入れ手続きの各方法にはどのような利点や注意点があるのか?

借り入れ手続きの各方法の利点と注意点

1. インターネット申込

  • 利点:
    • 利便性: インターネットに接続できる環境があれば、いつでもどこからでも申込が可能です。
    • 時間の節約: 面倒な書類の提出や窓口への訪問の必要がなく、申込手続きが迅速に完了できます。
    • 情報の比較: 複数の金融機関の申込フォームを比較検討できるため、利率や条件などを簡単に調べることができます。
  • 注意点:
    • 情報漏えいのリスク: インターネット経由の送信はセキュリティ上のリスクがあるため、個人情報の漏えいに対する注意が必要です。
    • 書類の提出: 申込後、必要な書類を郵送などで提出する必要があることがあります。

2. 電話申込

  • 利点:
    • 人との対話: 電話で直接相談しながら手続きができるため、疑問や不安を即座に解決できます。
    • 手続きの迅速性: 電話口での借り入れ手続きがスムーズに進むことがあります。
  • 注意点:
    • 情報の正確性: 電話でのやり取りのため、情報の取り間違いや誤解が生じる可能性があります。
    • 通話料金: 電話手続きには通話料金がかかる場合があります。

3. 窓口申込

  • 利点:
    • 直接相談: 銀行や金融機関の窓口での申込では、専門の担当者と直接話すことができます。
    • 詳細な説明: 担当者から直接、利率や条件などについて詳しく説明を受けることができます。
  • 注意点:
    • 時間の確保: 窓口への訪問や待ち時間に時間を割かなければならないことがあります。
    • プライバシーの確保: 申込時に周囲の人が個人情報を知る可能性があるため、プライバシーの保護に注意が必要です。

4. 書類提出

  • 利点:
    • 正確な情報: 書類の提出により、確実に必要な情報を提供することができます。
    • 債務元本額の増減: 借入限度額や返済条件などを商品カタログと照らし合わせながらチェックできます。
  • 注意点:
    • 手間と時間: 書類の作成や提出に手間がかかり、時間がかかることがあります。
    • 追加書類のリスク: 金融機関から要求される追加の書類提出がある可能性があります。

以上の利点と注意点は、一般的な経験と専門家によるアドバイスに基づいています。

まとめ

インターネットでの借り入れ手続きは、まず貸金業者のウェブサイトでログインまたは新規登録を行い、借り入れ申込情報を入力します。その後、貸金業者が審査を行い、審査に合格した場合は借り入れ契約を締結し、借入金を指定した銀行口座に送金します。借り手は返済方法を設定し、返済スケジュールや利子の計算方法を指定することもできます。ただし、貸金業者によって手続きや要件が異なる場合もあるため、具体的な手続きについては各貸金業者のウェブサイトやお問い合わせ先を確認する必要があります。