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売掛債権ファクタリング即曰

ファクタリングを利用する主なメリットは、

  1. キャッシュフローの改善: ファクタリングは、即時性を持った資金調達方法です。企業は売掛金を現金に換えることで、資金繰りを速めることができます。

    これにより、事業運営資金の調達、在庫購入、人件費支払い、新たなビジネスチャンスへの投資などに迅速に対応することが可能となります。

  2. 財務健全性の向上: ファクタリングはバランスシートを改善する効果があります。
    売掛金を即座に現金化することで、負債を増やさずに自己資本比率を維持することが可能となります。

    これは、企業の財務健全性を評価する際に重要な要素であり、クレジットスコアの改善にも寄与します。

  3. リスク管理: ファクタリングを利用すると、売掛金の回収リスクをファクタリング会社に移転することができます。
    これは、特に顧客が支払いを遅らせるまたは倒産する可能性がある場合に有効です。

    また、多くのファクタリング会社は信用調査も提供しており、これにより企業は取引先の信用リスクを評価し、リスク管理をより効果的に行うことができます。

ファクタリングのご利用を検討されている方にご注意いただきたいことは、ファクタリング会社の中には手数料が高かったり、広告とは異なり対応が遅かったりと、利用した方とトラブルになるケースも少なくありません。

そこで以下に、本当にオススメできる、安心してご利用いただける優良ファクタリング会社をご紹介させていただきますのでご参考にして下さい。
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第1位 QuQuMo(ククモ)

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売掛金前払いサービス QuQuMo(ククモ)とは?
「お持ちの請求書」を最短2時間でスピーディに現金化する売掛金買取サービスです。

QuQuMoなら、必要情報と請求書をオンライン申請していただくだけで、簡単にお申込いただけます。

来店や面談で、お申込みから契約までオンライン上のクラウドサインで安全に契約完結します。さらに、当社との直接の2社間ファクタリングなので、取引先への通知や登記は一切不要で、請求書の売掛先 に知られることなく資金調達ができます。

弁護士ドットコム監修、クラウドサインでの契約締結なので安心。
情報が外部に 漏れることは一切ありません!

売掛先の倒産リスクも含めてお買取をさせていただきますので、お客様に返済の義務はございません。QuQuMo(ククモ)ではノンリコース【償還請求権なし】での契約になりますのでご安心ください

総合評価

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第2位 メンターキャピタル

365日 24時間 全国対応

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Mentor Capitalは、ファクタリングでお客様をサポートいたします。

手数料は最低2%~、
多数買取実績があり、
どこよりも高い金額にて売掛金を買取ります。

<< 選ばれる3つの理由 >>

1、買取実績 業界No.1
  業界最低水準の手数料 買取率最大98%

2、簡単審査 柔軟な対応
  赤字・債務超過・個人事業・税金滞納でもOK!・審査通過率92%

3、業種別適正プラン
  30万円~1億円まで対応

2社間ファクタリングなら取引先に通知不要!!
2社間・3社間ファクタリングや「診療報酬」と「介護報酬」の売掛金買取など様々なご提案が可能です。
お客様の事業に特化したファクタリングサービスで最適な資金調達をサポートいたします。

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第3位 CoolPay(クールペイ)

請求書・通帳をカメラで撮影して送るだけ!!

お手元の法人宛の請求書を
最短60分で現金化できます

1.請求書・通帳をカメラで撮影して送るだけ
お手元の請求書・通帳3か月分をスマホカメラで撮影してお送りください。

2.ビジネスに必要な資金をすぐに調達できます
独自のオンライン申込専用の審査基準で スピーディに審査いたします。

3.必要な時に何度でも利用OK
資金繰りが厳しい時に何度でも利用できます。

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第4位 チョウタツ王

30万円〜最大1億円まで対応
最短即日で資金調達可能です!

売掛金の売却査定を複数企業へ一括見積もり出来る一括査定サービスです!!

<< チョウタツ王のサービスとは >>
売掛金の売却をスムーズに進められるよう、売掛金売却の一括査定サービスをお客様へ完全無料でご提供することです

売掛金の売却(ファクタリング)は1社だけの査定で決めてしまうのはリスクがあります。
その理由はなぜかというと、ファクタリング会社によって事業者様の業種、エリア、取引内容等、専門性が必要とされる査定には得手、不得手があるからです。

しかし、チョウタツ王を利用することで、一度の査定申込でファクタリング業界をリードする複数の厳選企業へ売掛金売却の査定依頼を行えますので、
最小限の「時間」と「労力」で売掛金売却額の最高値を知ることができます。

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第5位 資金調達プロ

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提携事業者数No.1
資金調達プロの提携事業者数は、国内最多の1,000社以上。
「資金調達」だけに特化した日本初にして日本最大級のポータルサイトです。
日本全国、どちらの地域でも対応しております。

資金繰り改善率93%以上
ファクタリングによるつなぎ資金での資金繰り改善はもちろん、財務コンサルティング後、その他の資金調達も可能。
銀行融資の再開も出来るようになり、多方面での資金調達・経営サポートが可能です。

全国対応
日本全国、どちらの地域でも対応しています。
遠方の経営者様も是非、無料診断をご活用下さい。

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第6位 事業資金のミカタ

売掛金を最も良い条件でファクタリングするには・・・
厳選した複数の優良ファクタリング業社に査定をしてもらい、査定金額や内容を比較することがベストです!!

なぜなら、ファクタリング業社によって査定金額も条件も違うからです。

事業資金のミカタを利用すれば、誰でもカンタンに、たった一度の入力で事業資金を最も良い条件で調達できるファクタリング業社が見つかります!!

事業資金のミカタは、「より多く」「早く」「賢く」「確実に」「安心して」事業資金を調達したい方を対象にしたサイトです。

事業資金のミカタでは、専門知識を持った専任スタッフによる相談受付やファクタリング業社選びのアドバイスなども無料でご利用いただけます。

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第7位 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構

完全非対面で請求書を即現金化

当機構へ請求書を売却し、即現金化することができます。
オンライン契約のファクタリングを利用を利用することにより、「スマホで簡単に即現金化できた」など、資金繰りにお悩みがあった企業様のサポートを実現いたしました。

資料提出や契約はすべてメールで完結するため、迅速な取引が可能です。
お申込みから最短3時間以内でお振込みが完了します!

<< 業界最低の手数料1.5%~ >>
オンライン契約で業務を効率化することにより、無駄なコストを削減し業界最低手数料1.5%~を実現しました。

<< 今後の取引に悪影響なし!売掛先の承認不要!! >>
利用社と当機構の2社間で契約をするため、売掛先へファクタリングを利用する承認が不要です。
今後の取引に悪影響が出る心配がありません。

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第8位 いーばんく
審査通過率90%以上!!来店不要!郵送ファクタリング実施中!

資金の調達をしたくても借りられない中小企業の社長も、ファクタリングなら調達可能。審査が通らない方もお気軽にご相談ください!

・ファクタリングの平均調達日数が2.3日ですが、最短即日で取引完了します。手続きを代行して進めるためのスピード入金を実現できます。

お電話・メールどちらでも問題ございませんのでお気軽にご連絡ください。24時間対応可能です。

・全国どこからでもお申込みいただけます。遠方の方でもスピード感のある対応が強みです!

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第9位 PayToday

AI審査で手軽に資金調達!

お持ちの⼊⾦待ちの請求書(売掛⾦)を売却して、事業に必要な資⾦をオンラインのみで即日調達可能ですので、面談も対面も必要ありません。

2社間ファクタリングで取引先への通知不要

初期費用も月額費用も完全無料!かかるのは、ファクタリング手数料:1〜9.5%のみ。わかりやすい料金です。

書類の届出もオンラインで完結。AI審査で面談不要。全国どこからでもファクタリング可能です。

法人はもちろん、個人事業主・フリーランス、様々な業種、開業すぐの方もOK。フレキシブルに対応いたします。

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第10位 LINK

LINKのファクタリングは
事業主様が保有している入金待ちの請求書を、素早くお買取り資金化いたします!
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LINKのファクタリングは、柔軟な審査と業界最速級のスピードが最大の特徴です。
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万全なセキュリティー対策がなされたクラウドサイン契約システムを使用する事により、情報が外部に漏れることは一切ありませんので安心してお使いいただけます。

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事業者向け【AGビジネスサポート】

原則無担保無保証・即日ご融資可能

<<ビジネスサポートの特長>>

年会費・保証料無料・・・年会費や保証料などは必要ありません。安心してお申込みいただけます。

保証人・担保原則不要・・・個人事業主様の場合は、その他保証人を立てていただく必要はありません。

資金用途自由・・・事業資金の範囲内で、自由にご利用いただけます。

申込から融資まで来店不要・・・お申込みからご融資までご来店は原則不要です。WEBと郵送で手続きが完了します。

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GMOあおぞらネット銀行の融資枠型ビジネスローン【あんしんワイド】

創業期や赤字でも借りられる!融資枠型ビジネスローン

<<【あんしんワイド】の特長>>

金利0.9%~、最大1,000万円の借入限度額・・・融資枠(借入限度額)は最大1,000万円。金利は0.9%~14.0%。審査のうえ決定します。事業資金、運転資金、つなぎ資金などにご利用いただけます。

決算書・事業計画・担保・保証人※不要で審査・・・銀行口座の直近3カ月分の入出金明細等をもとに審査します。そのため、決算書や事業計画書のほか、担保・保証人も不要です。創業初期や前年度が赤字の企業でもお借り入れいただけます。

審査申込~借入まで最短2営業日でネット完結・・・審査申込~お借入まで最短2営業日。 しかも、24時間365日*お申込可能。お手続きは来店不要。すべてオンラインで完結します。

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法人事業者専用ローン【アクトウィル】
最大1億円まで融資可能!
審査は最短60分
来店不要で全国即日OK

最短即日契約可能です!
只今、新規貸付キャンペーン実施中!!

アクト・ウィルならお申し込みから最短即日融資が可能です

<<アクトウィルが多くの事業主様に選ばれる4つの理由>>

理由1:無担保・無保証
法人契約になるので、代表者様の連帯保証があれば、その他の保証人・担保は原則不要です。

理由2:大口の融資が可能
借入一本化(他社からの借金をアクトウィルにまとめて、借金返済をスムーズにする債務整理法)に注力しています。このような、事業主様にとって健全な事業資金繰りをしていただくため、大口の融資が可能になります。

理由3:即日融資が可能
弊社の自慢はスピーディな対応です。他社よりも迅速に融資実行いたします!

理由4:低金利でご融資
事業主様と多岐にわたるお付き合いを考えています。そのため、事業計画にとって負担にならない【低金利】での融資額を、弊社担当者と事業主様の相談ベースで決定し融資を実行します。

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圧倒的スピード審査の事業者ローン【ファンドワン】
他社で借り入れ中でもご利用OK

5,000万円まで融資可能!
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「赤字決算」・「ビジネスローンは初めて」・「保証人を用意する事ができない」などでお悩みの事業主様もまずはお気軽にご相談ください。

<<ファンドワンが選ばれる理由>>

理由1:スピードと柔軟性を兼ね備えた審査
最短40分のスピード審査で、急を要する資金問題にも対応できます。
また。弊社独自の柔軟な審査基準を設けておりますので、赤字決算や税金・社会保険料の滞納を理由に、銀行等から融資を断られた事業主様への融資実績も豊富です。

理由2:大口の融資が可能
弊社はビジネスローンをはじめとする不動産担保ローン、売掛債権担保ローンなど多数の商品をご用意しており、大口のご融資にもご対応いたします。

理由3:安心の金利設定
弊社実質年率は2.5%~18.00%に設定しております。
ご相談時に詳しい金利のご説明をいたしますので、返済計画を立てた上でのお申し込みができます。

理由4:他社でご返済中でも幅広い選択肢で対応
銀行や信用金庫といった金融機関のほか、他のノンバンクで借り入れ中であっても条件次第でご利用可能です。
弊社の各種ローンでは複数あるお借入れを「おまとめ」して返済を一本化することが可能です。
おまとめすることで返済額や、管理の手間を軽減することができます。

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一括返済のメリットとデメリット

一括返済のメリット

  • 利息負担が軽減される:一括返済を選択することで、借り入れ残高を一度に返済するため、分割やリボ払いに比べて利息負担が少なくなります。
    利息を最小限に抑えることができます。
  • 返済期間が短くなる:借金を一括返済することで、返済期間が短くなります。
    長期間にわたる返済をしなくて済むため、早く借金から解放されることができます。
  • 信用度の向上:一括返済は借金を一度に返済する方法であり、返済能力や信用度を高めることができます。
    将来的な資金調達の際に有利な条件で融資を受けることができる可能性が高まります。

一括返済のデメリット

  • 資金が一度に必要となる:一括返済を選択する場合、全額を一度に返済する必要があります。
    資金が一括で必要となるため、一括返済が困難な場合は、分割返済やリボ払いなどの方法を検討する必要があります。
  • 予算の制約:一括返済を選択する場合、返済金額が大きくなる可能性があります。
    そのため、一度に支払える金額に制約が生じます。
    生活費や他の支払いに充てるための予算が制約される可能性があります。
  • 負担が大きい:一括返済は借金を一度に返済するため、一括で支払う金額が相当に大きくなる場合があります。
    その結果、一時的に大きな負担を強いられる可能性があります。

一括返済のメリットは、利息負担の軽減や返済期間の短縮、信用度向上などがあります。
これらは、借金を一度に返済することで生じる利点です。
一方、一括返済のデメリットとしては、一度に必要な資金の制約や予算の制約、負担の大きさが挙げられます。
これらは、一括で支払うことによって生じる課題です。

分割返済とリボルビング払いの違いは何ですか?
分割返済とリボルビング払いの違いは何ですか?

分割返済とは

  • 分割返済は、貸金業者から借り入れた金額を一度に返済することが難しい場合に利用される返済方法です。
  • 借り入れ額を複数の期間に分け、毎月一定額の返済を行います。
  • 分割返済は、金利を含んだ全額が期間内で均等に返済されるため、返済期間と金利に応じて返済額が決まります。
  • 長期間にわたる返済プランを作成することも可能ですが、返済期間が長くなると、総返済額が増える可能性があります。

リボルビング払いとは

  • リボルビング払いは、クレジットカードの支払い方法の一つで、毎月の返済額が最低支払額となり、残りの金額は次月に繰り越される返済方法です。
  • 毎月の最低支払額は、借り入れ残高に対して一定の割合が適用されます。
  • リボルビング払いは、返済額が柔軟であり、借り入れ金額に応じて自由に支払い額を調整することができます。
  • 一方で、金利が発生し、毎月の返済額が最低支払額にとどまると、返済期間が長くなり、総返済額が増える可能性があります。

分割返済とリボルビング払いの違いは、返済方法と返済金額の決定方法にあります。

分割返済は、借り入れ額を一度に返済しきれない場合に利用され、借り入れ額を均等に分割して返済します。

一方、リボルビング払いは、クレジットカードの支払い方法で、最低支払額のみを返済し、借り入れ残高を次月に繰り越すことができます。

参考文献:
– 「リボルビング払いと分割払いの違いとは?」(https://www.bankdirect.co.jp/service/card/revolvingpayment.html)
– 「分割払いとリボルビング払いの違いとは?」(https://remy.jp/media/revolving-payment-vs-instalment/)

自動引き落としの利点は何ですか?安全性や便利さはありますか?

自動引き落としの利点

安全性

自動引き落としは、支払いの手続きを自動化するため、紙の請求書や手動での送金手続きと比べて安全性が高いと言えます。

  • 支払いの漏れや遅延を防ぐことができます。
    自動引き落としでは、決められた日付に自動的にお金が引き落とされるため、支払いを忘れたり締め切りを逃したりする心配がありません。
  • 手動での送金手続きで発生するミスやエラーを排除できます。
    自動引き落としでは、正確な支払い金額が自動的に引き落とされるため、手動での計算ミスや送金のトラブルが起こらず安心です。
  • 個人情報の漏洩リスクを低減できます。
    自動引き落としでは、支払いに必要な情報(例:クレジットカード番号、銀行口座番号)を一度入力するだけで済みますので、請求書や振り込み手続きで情報を頻繁に入力する必要はありません。

便利さ

自動引き落としは、支払い手続きを簡素化し、便利にするための方法です。

  • 手間や時間を節約できます。
    自動引き落としでは、支払いの手続きが自動化されるため、請求書の発行や送金手続きにかかる手間や時間を省くことができます。
  • 支払いの確認作業を簡略化できます。
    自動引き落としでは、支払いの詳細が定期的に記録されるため、支払い履歴を確認する手間も省けます。
  • 支払いの計画性を高めることができます。
    自動引き落としでは、支払いの日程を予め設定することができるため、収入の予測や支出の管理が容易になります。

以上のように、自動引き落としは安全性と便利さを提供することで、個人や企業にとって非常に有益な支払い方法と言えます。

リボルビング払いとは具体的にどのような返済方法ですか?

リボルビング払いとは具体的にどのような返済方法ですか?

リボルビング払いは、クレジットカードやローンなどの借金を返済する方法の一つです。
この方法では、借金の支払いを一定額以上行うことで、その額に応じて新たな借金枠が利用可能になります。
具体的には、借金返済時に最低返済額以上を支払うことで、残りの借金をリセットし、新たな借金を利用することができます。

リボルビング払いは、柔軟性が高く利便性のある返済方法として知られています。
一般的に、毎月の返済額は借り入れた金額に対して少なく設定されますが、利息が発生するため、長期間にわたって借金を続けると返済額が膨らんでしまう可能性があります。

リボルビング払いの仕組み

リボルビング払いは、以下のような仕組みで機能しています。

  1. 借金を返済する際に、最低返済額以上を支払う
  2. 最低返済額を支払った場合、返済額に応じて利用可能な借金枠が回復する
  3. 未返済の残高に対しては利息が発生する
  4. 利息が発生した場合は、次回の返済時にも含まれる

リボルビング払いでは、毎月の返済額は利用額に対して低く設定されるため、返済負担を軽減することができます。
ただし、利息の発生や長期間の借金は返済額の増加につながるため、適切な利用と返済計画が重要です。

分割返済時の金利や手数料について知りたいです。
分割返済時の金利や手数料について詳しくご説明いたします。

分割返済とは

分割返済とは、借入金を複数回の支払いで返済する方法です。
一括返済ではなく、定められた期間で借入金を分割して返済することができます。

金利

分割返済時の金利は、貸し手によって異なります。
一般的には、借入金額や返済期間に応じて金利が適用されます。
金利は年利として表示されることが一般的であり、年利が高いほど借入金の返済額も増加します。

手数料

分割返済時には、手数料が発生する場合があります。
手数料は貸し手によって異なり、借入金額や返済期間、返済方法によって変動することもあります。
一般的な手数料としては、分割回数に応じて発生する分割手数料や、返済遅延時に発生する遅延手数料などがあります。

根拠

金利や手数料についての具体的な数値や詳細な情報は、各金融機関や貸し手によって異なります。
根拠としては、個別の金融機関や貸し手の公式ウェブサイトや契約書、または貸し手との直接のコミュニケーションに基づく情報を参照することが重要です。
具体的な金利や手数料については、借入先となる金融機関や貸し手に直接お問い合わせいただくことをおすすめします。

以上が、分割返済時の金利や手数料についての説明です。
具体的な情報については、各金融機関や貸し手の公式情報をご参考ください。

まとめ

分割返済とは、借入金額を複数の期間に分け、毎月一定額の返済を行う方法です。返済期間中は元本に利息が付加されるため、利息負担が発生します。ただし、一度に返済するよりも負担が軽減される場合があります。